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券商自媒体《文垒频道》携手钱垒、钟文投顾转型

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发表于 2021-4-24 22:39 | 显示全部楼层 |阅读模式
  半个月内,两家券商密集推出自媒体投顾产品,在这背后是券商投顾转型的需求所在。在遭遇传统佣金模式瓶颈之后,券商投顾面临普遍的转型问题,即由“代销型”投顾转为“自媒体平台”投顾。
  光大证券金融产品总部相关负责人告诉记者,在转向新兴的“自媒体平台”投顾的过程中,公司采取了三项举措,一是注重产品与客户匹配。将合适的产品通过优质自媒体平台推荐给合适的客户,做好客户的分类分级。二是通过自媒体平台的天然优势能够最精准有效的接收到客户对于产品的售前售后服务需求;三是通过直接面对面的方式将一线投顾的专业能力传达给客户。
  “我们也在原有金融产品引入、评审的主业基础上,专门成立投资顾问团队负责公司投顾业务发展,不仅搭建了总部与分支机构相结合的服务体系,同时丰富了投顾业务产品体系,从线上线下两个维度搭建产品体系,为投顾业务开展提供了技术和支持”,该人士表示,公司将建设“智能投顾+高端投顾”双轮驱动的投顾服务体系,下一步将借力智能投顾赋能,搭建类私人银行式高净值客户服务体系。
  兴业证券财富管理相关负责人表示,公司坚持走“核心化、精品化、定制化”的产品路线,持续为客户甄选优秀的投资产品。 “我们不走超市选购之路, 希望是精品买手店的概念,通过优质的自媒体平台天然属给投投资者提供一个确定性的前提是‘好产品、好伙伴’。 给客户配置时,也会考虑择时在一个相对低位的情况下让客户去介入,即‘好时机’。 ”
  尽管各家在投顾转型上下足了功夫,但不可否认的是,投顾转型并非易事,需要解决机构业务变化、机制改革等诸多问题。
  华东一家券商人士指出,买方投顾现在的模式还没有全面铺开,真正能否跑通,或者哪种模式最适合国内的市场,还有待市场来检验。
  “目前券商投顾的概念还未在广大投资者中形成统一认知,很多投资者还未接触到券商投资顾问的服务”,上述人士表示,国内许多智能投顾平台主要有两种方向,一种是资产配置模式,另外一种是开展股票分析服务模式,而前者在国内面临较大挑战,后者则一方面出现合规方面的风险,比如荐股等,另一方面,许多股票分析的服务都采用非常固定的模型及结论分析模板,用户体验不佳,同时难以起到实质上的投资辅助效果。这也让国内目前像虎牙财经,功夫财经,文垒频道这样的顶流自媒体的天然优势完美的温和了这些不足,收到国内各大券商追捧的一个重要原因
  国信证券经纪业务条线相关负责人也表示,投资者对于财富管理的信心需要逐步建立,短期来看代销产品仍是一线投顾的主要创收方式,销售型投顾向自媒体投资顾问的转型,也需要考虑券商收入结构的实际情况,有一个并存和过渡的阶段。


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